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中国证券交易所有几家?55家券商获批互联网证券试点业务,叫停理财账户

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刃波波
刃波波 2021-03-23 11:17
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今天,中国证券业协会向部分证券公司发布了《关于证券公司互联网证券试点业务有序监管的通知》,以规范证券公司的理财账户。具体来说:不允许经纪人开设新的财富管理帐户,必须将现有财富管理帐户中的资金逐步纳入三方存款管理系统。

到目前为止,这项创新的试点业务已自2014年以来陆续获得55家证券公司的批准。

停止金融帐户

今天,中国证券业协会向部分证券公司发布了《关于证券公司互联网证券试点业务有序监管的通知》。该信指出,由于财富管理账户中的资金不在客户交易结算资本系统中,因此缺乏相关的法律支持。无法保证安全性。为了有效地保护投资者的利益并确保客户资金的安全,根据监管要求,现提出有序监管互联网证券试点业务的相关要求:

一、实际开展业务的互联网证券业务试点公司不允许开设新的财富管理帐户。尚未实际开展业务的试点公司不得重新开发此类业务。

二、实际开展业务的互联网证券业务试点公司应逐步规范其现有财富管理账户,参照证券账户开户要求补充和改善客户信息,并认真进行客户识别,客户资金验证,风险管理披露等,加强与客户的沟通和解释,引导客户积极将相关的理财账户资金纳入客户交易结算资金监管系统。

三、实际开展业务的互联网证券业务试点公司应在2018年7月31日之前向委员会提交一份有序监管互联网证券业务的计划,该计划必须由公司的法定代表人签署。和合规总监,并盖上公司的公章。

四、尚未真正发展其业务的互联网证券业务试点公司应提交一份承诺书,以不启动互联网证券试点业务,并承诺在2018年7月31日之前不开设此类业务。承诺书必须为由公司法定代表人和合规总监签名,并加盖公司公章。

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这意味着2014年中国证券业协会批准的这项创新性试点业务已正式结束。

财富管理帐户在行业中尚未完全实施

自2014年4月4日起中国证券交易所有几家,中国证券业协会相继宣布中信证券,平安证券和国泰君安证券等55家证券公司已获得互联网证券业务的试点资格。

试点业务主要包括将财富管理和消费者账户与传统股票账户分开。其中,消费者和财富管理仅限于提供场外服务,即“经纪人的财富管理帐户”。

“换句话说,如果您要在经营财富管理帐户的经纪公司开立帐户,则可以选择常规帐户或财富管理帐户。如果是财富管理帐户,则可以直接使用第三种第三方付款即可购买基金等理财产品,而您无需再制作视频。见证了,这种方式的整体体验类似于各种在线基金超市,更加方便。”上海一家大型经纪行的在线黄金业务人士告诉记者。

“当时的想法是鼓励经纪人从提供纯交易服务扩展到财务管理服务,并且第三方销售公司的帐户系统比证券公司的三方存管帐户更简单。该计划财富管理帐户的目的是帮助经纪人客户提供更多便利。”该人说。

2015年3月2日,证券业协会宣布了第四批互联网证券业务试点证券公司。从那以后,由于证券市场的异常波动,对证券公司的创新业务进行了严格监督,互联网证券试点也不再获批准。

但是,由于经纪帐户的功能比传统的证券帐户要弱,并且部署成本较高,因此到目前为止,从事该行业的公司并不多。

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“财富管理帐户的大部分付款是基于第三方付款,这对经纪人来说是非常昂贵的。而且,从已经开展这项业务的经纪人的实践来看,销售帮助并不明显。整个系统开发和运营成本很高,因此实际开发的公司并不多,但据我了解,平安证券等十几家券商已经做到了,有些券商也准备做它。”上海一家大中型证券公司的业务人员说。

至于为什么监管机构此时停止了这项业务,许多经纪人表示不清楚。 “在寄出这封信之前,业界没有相关的讨论。当我收到下午的信后,我急忙与同事召开会议。每个人都感到惊讶。”一位经纪主管告诉一位经纪中国记者。

一家经纪公司的高级管理人员认为,当时他们没有想到在从事互联网财富管理帐户时会违反封闭保证金操作的规定,所以现在就叫停。

实际上,证券公司在金融产品的销售中面临着与银行和第三方基金销售机构对同一许可证进行不同的监督和管理的问题。

所谓的对同一许可证的不同监督,是指证券公司,独立基金销售机构,投资咨询机构等在法律法规的基础上开展相同的业务,并适用相同的法规文件。但是,由于证券公司本身是机构的主体,因此受到监管。其规模越来越复杂,在实际操作层面上对证券公司的客户获取和服务产生了更多的制约。

例如,从机构监督的角度来看,证券公司每年都会收到美国证券监督管理委员会(SEC)的分类评级。如果成绩不佳,可能会影响新业务资格的申请并面临更严格的合规性检查。相反,许多具有个人业务资格的独立机构没有这种限制,反复试验或违反的成本较低。

以金融产品销售业务为例,证券公司的适应性管理要求是客户信息不完整,或者开户后不允许产品销售不回访,三方机构还没有充分实施要求。

“目前,基金销售业务存在很大的失衡。证券公司的财富管理客户需要经历非常完整的业务流程,例如视频见证,三方存管等,但是三方只是绑银行卡。证券公司和适用于三方平台的监管文件是相同的,但竞争程度不同。财富管理账户本可以帮助经纪人解决这个问题。”上海一位资深经纪业务人士说。





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